Beispiele
einige praktische Beispiele aus unserem Dienstleistungsangebot
Finanzierung
Eine Familie hat vor 10 Jahren einen KREDIT für den Hausbau aufgenommen. Die monatliche Belastung erscheint aufgrund der aktuellen Zinssituation zu hoch. Ein erstes Gespräch mit der Bank hat nichts gebracht.
Die Familie wendet sich an „Vermögensmanagement im Dialog“ und bringt zum Erstgespräch alle Kreditunterlagen mit.
Nach einer kurzen Analyse wird klar, dass der vereinbarte Zinssatz bei weitem zu hoch ist. Ein klärendes Gespräch mit der Bank gemeinsam mit unseren Spezialisten bewirkt eine Neukalkulation des Zinssatzes und somit niedrigere Raten.
Tipp: In vielen Fällen erscheint sogar eine Neugestaltung der Kreditverträge sinnvoll und günstiger
Veranlagung
Ein gutsituierter Facharzt hat aufgrund der Beratung von vielen verschiedenen Produktanbietern eine ganze Menge von diversen Veranlagungsformen abgeschlossen. Für ihn ist es inzwischen schwierig geworden, die vielen Arten der VERANLAGUNGEN wie auch die unterschiedlichen Laufzeiten und Risikoeinschätzungen bei einzelnen Produktanbietern als Gesamtveranlagung zu überblicken:
Durch „Vermögensmanagement im Dialog“ werden sämtliche Veranlagungsverträge erfasst und in ein übersichtliches, überschaubares Gesamtkonzept zusammengefasst. Auf einem Blick ersieht man nun die Aufteilung des Vermögens in diverse Veranlagungsformen.
Tipp: Jetzt erkennt unser Veranlagungskunde leicht die Größenordnung der risikobelasteten Veranlagungen und hat vor allem mit unseren regelmäßigen Auswertungen immer einen Gesamtüberblick über den Stand seines Kapitals.
Betriebliche Altersvorsorge
Ein erfolgreicher Unternehmer ist nach der Umgründung seines Unternehmens in eine Kapitalgesellschaft Geschäftsführer seiner eigenen GmbH. Bisher hat er versucht, mit diversen Sparformen wie Bausparverträge und Lebensversicherungen für sich eine Vorsorge zu schaffen:
Nunmehr hat er die Möglichkeit eine BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE in Form einer Geschäftsführerpension als Gehaltsbestandteil von seinem Unternehmen sich zu sichern.
Tipp: Durch unsere Experten wird in enger Zusammenarbeit mit seinem Steuerberater ein Modell entwickelt, wo diese Möglichkeiten möglichst steuerschonend umgesetzt werden können.
Versicherung
Ein junger Vater will sich, seine Frau und seine Tochter mit einer UNFALLVERSICHERUNG absichern. Dazu hat er sich schon mehrere Offerte von diversen Außendienstmitarbeitern von Versicherungs-gesellschaften eingeholt:
Der Mann wendet sich an „Vermögensmanagement im Dialog“ und in einem persönlichen Termin werden die Offerte mit einer Empfehlung von unseren Fachleuten verglichen. Durch diesen Prämienvergleich kann sich unser Kunde mehr als 50% an Prämie einsparen!
Tipp: Eine Kombination aus Berufsunfähigkeitsversicherung und dafür einer niedrigeren Unfallversicherung bringt meist bei gleicher Prämie einen wesentlich besseren Schutz
Versicherung
Eine Familie hat zwei mittlerweile erwachsene Kinder. Der Sohn, 27 Jahre, studiert noch Medizin und die Tochter, 19 Jahre, arbeitet in einem Modegeschäft. Beide Kinder wohnen noch zuhause:
Im Zuge einer Überprüfung der Versicherungsverträge durch „Vermögensmanagement im Dialog“ wird festgestellt, dass die HAUSHALTSVERSICHERUNG mittlerweile nicht mehr aktuell ist. Ein empfohlener Wechsel zu einer anderen Versicherungsgesellschaft bewirkt eine Prämieneinsparung von 35%!
Tipp: Außerdem sind bei dieser Variante bedingungsgemäß alle im Haushalt lebenden und gemeldeten Personen in der Privathaftpflichtversicherung mitversichert. Egal ob
berufstätig oder nicht; egal ob minderjährig oder schon erwachsen.
Das spart Geld, Zeit und beruhigt.
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